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万人全民退休投资专案起跑 顾立雄抢头香报名

发布日期:2019-05-23 浏览次数:

金管会主委顾立雄去 (2018) 年底提出的「全民退休投资专案」,今 (11) 日预约报名活动正式起跑,专案是首个全民可以参与以退休为核心的理财投资案,推动定期定额、长期投资概念,并请顾立雄代言,顾立雄到场进行揭名仪式,更现场报名,成专案第一个参加者。

「全民退休投资专案」报名今天开跑,会并宣布把专案正式命名为「好享退」全民退休投资专案。顾立雄说,他今年 61 岁,若光靠每月 5000 元定期定额理财来不及了,他是在律师转到立委就开始进行退休规划,现在 30、40 岁年轻人应该要想想,以后要过甚幺样的退休生活,及早积极準备。

「全民退休投资专案」只要是中国居民均可参加,规划参与限额只有 1 万名,自今天起到 7 月 30 日开放全民报名,基富通表示,活动起跑一小时,已涌入超过一千人报名,自 7 月 31 日至 8 月 29 日开始约定申购,9 月底前完成首次扣款。

一般公募基金手续费约为 1.5~3,一般公募基金经理费约为 1~2,此专案不但免手续费,且经理费预计 0.3~0.5,不过需要每月定期定额连续扣款成功达 24 个月(含)以上,如果中途停扣或帐户扣款失败,则会追讨回手续费与经理费差额,专案 2 年期满后仍继续扣款者,则继续享有优惠,旨在养成民众长期投资的习惯。

至于投资的基金类型有目标风险类型和目标日期型,其中,目标风险类型分为积极、稳健、保守三种。并由安联投信、国泰、群益三家投信各发行三档退休金级别基金,供参与本专案的投资人做选择并进行投资。

每档基金每月最少要扣 3000 元,但无上限规定,且每月可变更扣款金额,不过,参加的投资人须自负盈亏,且无税赋优惠。

此外,之前原本提案与劳动部合作「劳退自选投资平台」,但因劳动部不参与,顾立雄表示,经过「全民退休投资专案」证明定期定额长期投资是好的投资方式,2 年后会把结果报给劳动部,由劳部做最后政策决定是否开放劳退自选投资。

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